Поколенческий вопрос. Мысли с конференции по управлению частными состояниями
ARTinvestment.RU   22 октября 2012

В стране есть большой нераскрытый потенциал для услуг арт-банкинга, формирования семейных коллекций и других активностей, связанных с арт-инвестициями. Как себя чувствует индустрия управления частным капиталом, какие тут формируются новые тенденции?

18 октября ARTinvestment.RU поучаствовал в V юбилейной конференции «Private Banking & Wealth Management в России: стратегии работы с VIP». Сделали короткую презентацию про наш арт-рынок, но большей частью, конечно, слушали. Тема для нас профильная: в стране есть большой нераскрытый потенциал для услуг арт-банкинга, услуг по формированию семейных коллекций и других активностей, связанных с инвестициями в искусство. Поэтому интересно было в первую очередь понять, как себя чувствует и чем дышит индустрия управления частным капиталом, какие тут формируются новые тенденции? Рынки у нас смежные, поэтому некоторые тезисы из выступлений банкиров наверняка покажутся интересными нашим коллекционерам и инвесторам.

Начнем со статистики:

1. Разные исследователи (в их числе Credit Suisse и Merrill Lynch) сходятся во мнении, что в России сейчас проживает около 100 тысяч долларовых миллионеров. Согласно прогнозам, к 2015 году их число увеличится в 1,7–2 раза — наверное, с оговоркой, что при сохранении существующих политических раскладов (это я уже добавлю от себя). Число русских миллионеров увеличивается темпами около 13 % в год.

2. До кризиса русские клиенты индустрии wealth management предпочитали хранить деньги в русских управляющих компаниях, а после кризиса — в швейцарских банках. Некоторые участники рынка приводят даже типовой «русский расклад»: 10–20 % денег держатся в России, а остальные — за рубежом, преимущественно в Швейцарии, но есть и более экзотические юрисдикции типа Сингапура. Русские (и еще китайцы) отличаются тем, что значительную часть активов (40 %) держат в наличных.

3. По числу «ультрахайнетов» (семей с состоянием от 50 миллионов до 1 миллиарда долларов) Россия находится на 9 месте в мире (между Канадой и Италией).

4. За 3 квартала 2012 года из России вывезено 58 миллиардов долларов, а в 2011 году — 80 миллиардов долларов.

5. В Европе «входной билет» для клиента private banking стоит от 5 миллионов долларов, а в России — от 300 тысяч долларов.

Труженики wealth management сетуют, что время сейчас такое, когда вовлекать клиентов в какие-то изящные инвестиционные схемы достаточно тяжело. Потому что высоки ставки по депозитам. Люди предпочитают получать 8–10 % годовых и в ус не дуть. Поэтому особое значение приобретает поиск нестандартных идей и сервисов — «крючков», которыми можно зацепить обеспеченного клиента. На практике такими «крючками» могут стать самые неожиданные вещи. В частности, один банкир рассказал, что возможность оплаты счетов за электричество в маленьком итальянском городке позволила его банку привлечь двух клиентов из списка Forbes. Но это, скорее, пример экзотический. Точно не тиражируемый.

А между тем сейчас появился новый вызов, который становится для управляющих частным капиталом уже стандартным: рынок почувствовал смену поколений и востребованными стали услуги по воспитанию наследников. Речь идет о специальных программах для наследников, стимулирующих их включиться в семейный бизнес и, грубо говоря, научиться обращаться с деньгами. Ряд банков пережили эту ситуацию на себе, когда такие программы потребовались лично их учредителям и менеджменту.

Тем временем ситуация у многих богатых семей сложилась типичная. Старшее поколение готовится отходить от дел. А многие их дети и внуки выбрали творческие профессии. В силу новых обстоятельств их интересует не зарабатывание денег, а личностное развитие, новые впечатления. Воспитанные как «люди мира», они много путешествуют, интересуются всем новым, и семья обеспечивает их для этого всеми возможностями.

Задачу заинтересовать наследников банки решают по-разному. Например, у «Уралсиба» есть программа, когда глава семьи размещает в банке 20 миллионов долларов. При этом почти все деньги находятся в управлении у банка (инвестиционную стратегию выбирает семья), а один миллион долларов выделяется наследнику, чтобы он распоряжался им самостоятельно. При этом речь не идет о простом варианте «бери и трать». К наследникам проявляют индивидуальный подход, привлекают их к работе в банке — в тех подразделениях, к которым они проявляют склонность. Короче, всячески окружают заботой. Как именно, нам не рассказали, но направление понятно.

Применительно к нашему профилю интересно дальнейшее развитие событий. Смена поколений, которую остро почувствовали банкиры в «привате», окажет огромное влияние и на арт-рынок. Продолжат наследники развивать семейные коллекции или начнут формировать новые? Какое искусство они будут коллекционировать? Перейдет ли традиция коллекционировать русскую классику от старшего поколения к детям и внукам? Предпочтут они русское искусство или сконцентрируются на мировых именах? Формируется целое облако неопределенностей. А ведь именно позиция по этим вопросам предопределяет развитие рынка русского искусства на долгую, но не такую уж отдаленную перспективу.

Выступления на конференции слушали Владимир Богданов и Константин Бабулин, AI