Арт-рынок Великобритании учится жить в новых условиях
ARTinvestment.RU   20 февраля 2020

Директива ЕС о противодействии отмыванию денег меняет существовавшие годами схемы продажи и взаимодействия дилера с клиентом

Директива ЕС, известная как AMLD5, вступила в силу 10 января 2020 года, но следовать ей рынок оказался не готов. Для обучения персонала новым схемам продаж, многим галереям и институциям пришлось нанять сотрудников по контролю над отмыванием денег.

Главным принципом в торговле искусством отныне должен стать принцип KYC (Know Your Client — знай, кто твой клиент). Отныне при любой сделке, сумма которой эквивалентна или превышает €10 тыс. (£8,5 тыс. или $11 тыс.), продавец (частный дилер, аукционный дом или галерея), должны проводить полную проверку личности и происхождения денег конечного владельца купленной работы. Аналитики рынка искусства считают, что британский галерейный рынок может пострадать больше всего: несмотря на то, что директива действует на территории всех стран ЕС, продажи в Лондоне исторически дороже, чем в континентальной Европе. И пока у Великобритании есть 11 месяцев, чтобы «Брексит» окончательно вошел в силу, она обязана подчиняться законам ЕС.

Результатом проверки должна стать оценка вероятности того, что сделка заключалась с целью отмывания денег или была направлена на финансирования терроризма. О любых подозрениях относительно происхождения денег клиента лицо, проводящее проверку, должно сообщить в правоохранительные органы. Несоблюдение этого требования и нарушение процедуры может привести к штрафу или тюремному заключению продавца.

Такая проверка — часть повседневной работы для юристов, бухгалтеров и служащих банковской сферы, однако для многих представителей мира искусства и коллекционирования она стала настоящей неожиданностью и пока воспринимается как что-то очень непривычное. Международная конфедерация искусства и Ассоциация антикваров высказывали опасения, что дополнительные проверки могут помешать коллекционерам покупать произведения искусства в Лондоне. И в то время, как представители отдельных галерей заявляют, что ничего существенно нового, кроме пары дополнительных обменов электронными письмами, в их торговый процесс это нововведение не принесло, сразу несколько галерей на ярмарке London Art Fair, проходившей в январе 2020 года, были уличены в искусственном занижении цен на свои работы до суммы в €10 тыс. А некоторым галереям, прежде чем вводить в обиход процедуру проверки благонадежности, пришлось провести дополнительную разъяснительную работу среди своих непосредственных клиентов, поскольку от галерей теперь требуется знать не только клиента, с которым они имеют дело непосредственно, но и всю цепочку посредников, включая, информацию об агентах, ассистентах, арт-консультантах и прочих посредниках, традиционной задачей которых было сохранение конфиденциальности клиента. Выполнение этого требования составляет большую трудность для галерей.

Плюсом во всей этой истории для галерей является то, что дополнительные этапы проверки личности клиента делают их менее уязвимыми для киберпреступности. К тому же при соблюдении процедуры проверки мошенники практически не имеют шансов, представившись клиентом или его представителем, перехватить сделку. И вероятнее всего, спустя какое-то время галерейный рынок найдет для себя способ существования по новым правилам — как вариант, воспользовавшись опытом аукционных домов, для многих из которых процедуры проверки клиентов уже стали обычной практикой.

Материал подготовила Мария Кузнецова, AI

Источник: news.artnet.com